Confirmado por Hacienda: este es el dinero que se puede traspasar entre cuentas de bancos sin ser multado 5u3152

En España hay mucha filosofía popular. Por ejemplo, hay una frase muy popular que dice que no hay que poner todos los huevos en el mismo cesto. Con ello, lo que se quiere decir es que hay que tener varias opciones.

Poniendo el foco en la economía, lo que viene a decir es que si falla una de ellas, al menos habrá otra que hará que no nos quedemos a cero. Pero, cuidado, porque si no se hace bien, Hacienda está ojo avizor y puede multar.

Porque conviene recordar que la Agencia Tributaria tiene entre sus objetivos luchar contra el fraude, la evasión de impuestos y el blanqueamiento de dinero.

De ahí que mire con lupa los movimientos de dinero que tanto s particulares como empresas realizan en los bancos.

¿Incluye también los movimientos entre cuentas propias de una misma persona en diferentes bancos? Salgamos de dudas.

¿Qué ocurre con las transferencias? 374hr

Como ya se ha dicho, la Agencia Tributaria tiene entre sus cometidos la lucha contra el fraude, la evasión de impuestos y el blanqueamiento de dinero.

De hecho, hay una cantidad a partir de la cual es obligatorio declarar ese movimiento mediante un modelo oficial. ¿Cuál es esa cantidad? 10.000 euros. ¿Y qué modelo hay que utilizar? El S1.

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Esos movimientos, esas transferencias, no sólo tienen que ser entre empresas, o entre particulares o empresas, sino que también afectan a los movimientos entre familiares. En este último caso, ese límite es inferior: 6.000 euros.

Así queda establecido en la Ley 10/2010, del 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

En este supuesto, hay que pagar un porcentaje determinado según la comunidad autónoma donde se realice.

Otro dato que hay que tener en cuenta es que la cumplimentación del modelo S1 debe llevarse a cabo previamente al envío de dinero.

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De no hacerlo, Hacienda puede estar vigilando el movimiento y llevar a cabo la pertinente sanción.

Asimismo, conviene recordar que el máximo de los 10.000 euros también se aplica en la retirada de dinero efectivo en cajeros, mediante la banca online o con el teléfono móvil.

Traspaso entre cuentas del mismo titular 3f4f4c

Llegados a este punto conviene recordar que, determinadas entidades financieras, imponen sus propios límites a la hora de traspasar dinero. Eso sí, no pueden ser superiores a los 10.000 euros.

Asimismo, el contribuyente debe saber que todas las entidades financieras tienen la obligación de informar a Hacienda de determinados movimientos de los clientes.

Es así cuando las operaciones superan los 3.000 euros (tanto depósitos como retiros), o se realizan con billetes de 500 euros, por ejemplo.

También se repite la situación en lo referente al cobro de documentos como cheques, letras de cambio o pagarés. Además, deben identificar a todas las personas involucradas en transacciones que superan los 1.000 euros.

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Movimientos bajo sospecha que acaban registrándose en una base de datos que servirá para detectar conductas irregulares que sean el germen de posibles infracciones.

Hechas estas aclaraciones, otro dato a tener en cuenta: en España, los traspasos entre cuentas del mismo titular no están sujetos a impuestos directos, como el Impuesto de Sucesiones y Donaciones.

Dicho de otra manera, si el titular de una cuenta pasa dinero a otra cuenta suya de otra entidad (ya sea por el motivo que sea como regalos, cumpleaños o motivos personales), no tendrá que pagar impuestos por ello.

¿Y cuánto dinero se puede traspasar entre cuentas propias? Puesto que no se pagan impuestos por ellos, tampoco hay límite específico en cuanto a la cantidad de dinero que se puede traspasar entre tus propias cuentas bancarias.